アッヴィ【ABBV】を21株購入しました！＋ポートフォリオ更新(2019年7月)
購入ルールに従い、今月はアッヴィ【ABBV】を21株購入しました。今月から月初購入になったため、5月の次が7月になっています。従来のルールでは6月末分の購入資金を7月頭に当てています。
眠かったので強引に約定しそうな指値で入れました(;´Д｀)そして執筆時点では約定単価より下がっています！！
【購入ルール】
以下の条件に合致する銘柄を毎月$1500分購入する
1.「買付後乖離率が100%以下」で「月間騰落率が-5%以下で最小」のもの
2.上記1に当てはまる銘柄がない場合、「買付後乖離率が最小」のもの
投資方針は以下の通りです。
【購入前】
ABBVに買付判定「○」がついています。買付条件1に掛かっているためですね。ABBVが-5%以上下げていなければ、買い増し対象はPGになりそうでした。
【購入後】
配当利回りは2.45%、YoCは2.6%、実績PERは24.95です。先月より実績PERが上がり、配当利回りも下がってますね。騰落率を買付条件に入れたことで、先は読めなくなりました。大きく下げる銘柄がない限り、PGを買い増すことになりそうです。
現在の保有銘柄の比率です。
今月から背景がスタイリッシュになりました(笑)尚、401kやつみたてNISAで先進国株インデックスや楽天VTIを保有していますが、そちらは除外しています。
SBI証券のポートフォリオ画面です。ABBVとGOOGLが足を引っ張っています。
ABBVはある程度仕方なかったとは言え、組入れの大きいハイテク、ヘルスケアの下落は痛いですね。しばし辛抱です。
上記銘柄買付のタイミングでVTIを買っていたら…と言う比較です。
手数料諸々の都合で投入金額に数ドル～数十ドルの誤差があります。前回の記事ではアウトパフォームしていましたが、ABBVの下落によりガッツリとアンダーしています。
配当を考慮したリターンは以下の通りです。
ライナスPF：+4.15%
VTI：+4.53%
配当を含めたとしてもアンダーしていますね…今後も政治情勢や株価の動きには注目です。
それでは今日はこの辺で。
明日は大吉☆(｡>ω<)b
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「大道無門」の思考スタイル
ライナスです。
先日、ツイッター上で「座右の銘」は？と言う質問をされている方がいたので、私は「大道無門」と回答しました。今回はこの事について書きたいと思います。仏教徒じゃないのに使ったら怒られますかね。
大道無門とは…
大きな道路に門がないのと同じように、仏道、真理の世界、悟りの世界に到るには、決まった入り方はない。転じて、何でも受け入れる度量の大きいことのたとえ。多木洋一「書を楽しむ法」大道無門
だそうです。
上記リンク先には素敵な書作がありますので、ちらっと見てみてください。かっこいいです。私はこの大道無門、いくつかの意味を込めてます。
一つは自分の度量を大きく持て、と言う自戒。
一つは新たに踏み出す第一歩を恐れるな、と言う奮起。
一つは踏み込んだ大道を信じ歩き続けろ、と言う貫徹。
それぞれ詳細を書いていきます。
まず前提として、記事やツイートを見ての通り、残念ながら私は出来た人間ではありません。プライドが高く、嫉妬深く、短気で、狭量で、強欲で、心配性で、怠惰で、未熟者です。クレイジーサイコパスでパラノイアで、ぶっちゃけヤバいやつかもしれません。
とは言え自分を正当化するわけではないですが、世の中の多くの方は完璧人間とはいかず、上記のどれかしら当てはまるでしょう。そんな方には役立つかもしれませんね。
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1.自戒
「自分の度量を大きく持て」
これはそのまんまですね。前述の通りプライドが高く狭量です。異なる意見を受け入れるのに時間がかかり、誤りを正そうと正論を展開しがちです。しかしそれでは思考の幅が狭いです。
・本当に「正論」が存在する内容か
・自分の常識、知識が正しいのか
・「多様性」で片付けられるのでは
・良い面を上手く統合できないか
もしそれが「正しくない」意見でも、少数派の主張でも、肯定が難しくとも、初手で一蹴するのではなく一考する。良いデータも悪いデータも平等に扱い、そこから多角的な最適解を導き出す。そういう思考を持ち合わせたいものです。
残念ながら、現状はあまりできてません。初手一蹴しそうになることが多いです。
2.奮起
「新たに踏み出す第一歩を恐れるな」
言い換えれば「チャレンジしてみ」です。「真理の世界や悟りの世界」を「自分の目標」に、「仏道」を「やりたいこと、進んでみたい道」に置き換えて考えてみてください。
「目標に至る道の入り口」は常に開かれているわけです。
その道には既に沢山の先人が歩いていて、いきなり素人の自分が割り込んでいいものか…と踏ん切りがつかないケースも多いでしょう。
しかし開かれた入口に一歩踏み込むのは自分の意志です。二の足踏んでも入れません。誰かが「どうぞ」と譲ってくれるのを待っても仕方ありません。まずは一歩踏み出してみる。
次に上げる「貫徹」の思考には反しますが、ダメなら入口が常に開いてるわけですから、そっから出ちゃうこともできますよね(笑)私もここ数年、いろいろと挑戦しています。転職もそうでしたし、投資の勉強もそうです。このブログもそうですね。まずは挑戦です。 音痴ですがカラオケ行ってみたり、下手ですが絵を描いてみたり、恥じて怖じても得るものなし、と。
↓最初の頃の絵です。
まぁ下手は下手でも下手なりに、やってみりゃ楽しいこともあるかもね！！ってことですね。まずは一歩踏み出しましょ。
3.貫徹
「踏み込んだ大道を信じ歩き続けろ」
すぐに出ちゃうこともできますが、せっかく やってみたなら続けてみないとその先にあるものが見えてきません。踏み込んだ大道が目標への道ならば、立ち止まりながらでも進んでみよう、と言うことです。頑張れば、いつかは多少は目標に近づく日が来るでしょう。
なんせ大道ですから、その辺に座り込んで休憩しても他人の邪魔にはならないでしょう。(多分。でも東京だったら邪魔になる？ｗｗ)
悟空さは必死に努力しろ、って言ってますけどね。こちらはエリート超えが目標なので仕方ないです。でも悟空さは仕事も努力してください！ꉂꉂ(ˊᗜˋ*)さて、さっきは絵を引き合いに出したので、こっちはちょっと続けてみた例を挙げます。まだ1年未満ですけどマシになりました(多分)。
↓最近描いた絵です(サイズが…)。
↓LINEスタンプ作ろうと描いたりもしました。
まだまだ酷いもんですが、まぁ楽しいです。絵を描くのは月1以下のペースですけど、ブログや勉強、運動の合間に気晴らしで描いてます。いつか何かに役立つかも？
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さて、意識高そうなことを書いてきましたが、残念ながら私は先の意味を込めた「大道無門」の思考を、遵守出来ているとは言えません。意識していても守り切れていないわけです。そもそも未熟でダメダメな人間ですからね。ちょっと意識したくらいでは完璧人間には遠く及ばないわけです。当然ですね。
それでも、大切な考えの一つとして頭の(心の)片隅には持っておきたいです。最後に、この記事もきっと数か月後には黒歴史になっていることでしょう！！サイレント修正するかもね？ꉂꉂ(ˊᗜˋ*)
それでは今日はこの辺で。
明日は大吉☆(｡>ω<)b
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7月に購入する銘柄が決定…！！案の定…
ライナスです。
先日、転職後の給料日(月末)に合わせて購入日を月末から月初に変更しました。
そして先日、こんな予言もしました。
※この記事書いてる時は雨が降っていたので、アイコンが女の子のイラストになっていますが、中身は仮面のオッサンです(ノ∀｀)
そうです。
A B B V です
どうせ月末ルールでもビビって買えなかったのでは？とか言われそうですが、間違いなく買ってました。ただ、買付タイミング変えまーす！とか言った6日後にやっぱ辞めます！は無いなーと思って、続落を祈ったのですが…案の定買い時を逃しましたね。失敗です。
しかもG20もいい感じに終わったようなので、今週は楽観ムード漂うんじゃないでしょうか。ABBVも十分上がってしまってる感もあるので、今更週明けに買っても高掴み感半端ないですが、まぁ自分で決めたルールなので仕方ないです。
今のところ1日夜に買いたいと思っていますが、翌日の仕事が早朝からなので指値だけ入れて、約定しなければ2日夜に成行買いかもしれません。もし2日夜に買い、3日から下落したら遠慮なく煽りまくってくださいꉂꉂ(ˊᗜˋ*)
ブチ切れます(^ω^)
冗談はさておき、負債が少ないことを条件にスクリーニングしている人もいるでしょうし、商品のPFは改善されても財務は一時悪化しちゃうのでしばらくABBVにネガティブな人も増えそうですね。私は今回の件でABBVを切る気はないので、ルールに従って買い足したいと思います。
それでは今日はこの辺で。
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配当金受け取り(2019年6月)
配当金受け取りの記録です。オマケで貸株金利も入れておきます。
6月は配当$161.25+貸株金利$0.79で合計$162.04のインカム収入でした。
AGGの配当は謎です(;´Д｀)
4月くらいに売ってたはずですが、5月に配当が入ってなかったはずなので、今月に2ヶ月分配当が入金されたんですかね。個別株の配当じゃないのでノーカンです。
6月末時点の保有株数と配当利回り、現時点のYoCは以下の通りです。
評価額が最新なのに配当額が最新化できていないので、若干数値にブレがあるので目安程度に捉えてください。先月よりは少ないものの、今月もそこそこの配当です。受け取った配当は今後の買付の足しにしたいと思います。
それでは今日はこの辺で。
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下落時に平穏を保つ方法
ライナスです。
アラガン買収のニュースでアッヴィ(ABBV)が-15%の下落をキメてくれましたね。TLがABBVの話題で持ち切りでしたが、皆そこまで落胆している様子はありませんでした。
普通-15%って結構応えますよね。1000万持ってたら-150万ですよ。皆様が一様に言葉にしていたのは「買い足そうかな！！」です。まぁ結論は明らかですね。
キャッシュです
このキャッシュ、何も常に現金を持っておけ…と言うことではありません。それも大事ですが、キャッシュフローを管理することが大切です。例えば今月はボーナスの方が多かったようなので、キャッシュポジが少なかった人でも入金力が一時的に増していたことでしょう。
私のフォロワーさんは長期投資家が多いので、値上がり＝パッと見嬉しいけど次の買い足しは高掴みすることになる…と言う思考でしょう。
むやみなナンピンを繰り返すのは危険ですが、毎月の収入(給与でも配当でも副業でも)を一時的要因で下げている銘柄に投入できれば、配当利回りが高かったり回復した時には株価にも期待ができる…と言うことです。
そのためにはキャッシュポジションを厚めに持っておくか、毎月の給与を増やすか、節約して支出を減らし、投資に充てられる金額を少しでも高めることが重要ですね。
ちなみに私もダメージゼロでしたꉂꉂ(ˊᗜˋ*)私の場合は資産-80%とか-40%を経験し、鈍感力がアップしてしまっています。
そもそも17銘柄と多く分散しているため、資産が-15%になったわけでもないですしね。1銘柄が下げたところで…と言う感じです。鈍感力は意識して鍛えられるものでもないので、冷静にリスク許容度を考えるようにしましょう。
これは精神的に耐えられる…と思うラインと、生活面で本当に耐えられるか、と言う両面で、です。繰り返しますが毎月の収入も大切です。
給与、配当、副業など収入はどれだけあるか
＝入金や資金の調達が容易か
暴落して半分以下になった資産で、どれくらいの期間生活できるか。
＝普段から節約意識があるか
生活、投資、精神面で、「お金への依存度」を今一度"冷静に"考えてみましょう。株価が下がった時に本当に平穏でいるためには、投資をしておきながらお金に興味がないか、長期投資を真に理解し信頼しているか、相対的に現金の価値が上がることにより株が安く買えることに悦びを覚えられるか…
このどれかが必要でしょう。
それでは今日はこの辺で。
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市場のパイを考える～高客単価ビジネスの弱点～
ライナスです。
今回はライナスが大好きな「パイ」の話です。サムネイルはそういうわけではありませんし、ライナスが好きなのもそういうことではありません。ビジネスにおいて、売上は「客単価×客数」です。時間で見ればリピート頻度も掛けましょうか。
なので、売上を伸ばすのは上記3要素のどれかを高めれば良いわけですが、ライナスは「客数」を増やすビジネスモデルを採用する企業を好んでいます。と、言いますのも、客単価を増やすやり方では、客数が減少した時のダメージが大きいのですね。
同じ100万円としましょう。
客単価1万円×客数100人 のモデルと客単価100円×客数1万人 のモデル、客一人離れた場合の被害にはかなり差があります。
しかし、特定の市場における顧客数はある程度限界があります。特定の商品を購入する人口だったり、企業数だったり、いつも買い手が無限に湧いて出るわけではないです。とは言え、世界中の特定市場全てを1社独占…と言うのはなかなか困難なので、まずは競合とパイを奪い合い、どれだけ自分の顧客になってもらうかが大切です。
ほぼ独占状態に入ってしまったら客単価を増やすか、別の市場を開拓するしかなくなりますが、主力の客数が減っているのに客単価を上げて売上を補おうとする、苦し紛れの戦法は長続きしないと思います。そういう「殿様商売」で苦戦してる会社を見ると、ヤバそうだな…って思ってしまいますね。
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もちろん客単価が高い方が利益を上げやすい場合があります。例えばとある製品を、今まで薄利多売で売ってきたとします。しかし顧客数が減ってきたので、価格を倍にして販売しました。売上げた数が半減したとしても、売り上げは同じ額になります。
しかし製造原価や人件費、輸送費などが据え置きである場合、利益率は向上します。年収アップの考え方と同じですね。
原価100円
販売500円
利益400円
100個販売
→売上5万円、利益は4万円、利益率80%です。
原価100円
販売1000円
利益900円
100個販売
→売上10万円、利益は9万円、利益率90%です。
年収も生活費が据え置きなら、同じですよね。
生活費100万
年収300万
→余剰資金200万
生活費100万
年収500万
→余剰資金400万
年収は倍じゃないけど余剰資金は倍になります。なので、見かけ上の数字は思いの外よくなりますが、シェアの減少が続いている場合、限界があります。
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こう言うシェア減少＆客単価アップで苦し紛れに食いつないでいる会社は、打開策が打てないと厳しいんじゃないかなと個人的に思っています。出荷台数、販売数、原価率などにも注目して、売上、利益に騙されないようにしたいですね。
…と言いつつ、私はほぼ数字でルール化しているので、真っ先に騙されて嘆いてるタイプかもしれません。私も気を付けま～すꉂꉂ(ˊᗜˋ*)
それでは今日はこの辺で。
明日は大吉☆(｡>ω<)b
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悩んだ末に買付ルールを改定！！
ライナスです。
前回ルール改定を検討していましたが、ようやくルール改定方針が決まりました。
guillemet0u0.hateblo.jp
元々のルールは以下の通りでした。
【購入ルール】
以下の条件に合致する銘柄を毎月$1500分購入する
・保有乖離率が-50%を下回った銘柄の中から、PERが一番低いもの
・またはPERが40以下の銘柄の中から、買付後乖離率が一番低くなるもの
つまり、ポートフォリオのリバランスを最優先とし、もし全部大暴落したら割安なものを買おう、と言う計画でしたが、1銘柄辺りの保有金額が小さい割に買い増し金額が大きいせいで、騰落を無視した追加、1回の買い増しでPFのバランス崩壊を招いてました。
元々通常の値動きの範囲で価格が下がれば、リバランス時に比較的直近割安で買える…と言う買い方が狙いだったはずでした。しかし上記記事でも書いた通り、ルールのせいで高掴みが多かったり、意図から外れた矛盾した運用に…
と、言うことで！
買付ルール改定です。
大きく分けて2パータンです。
1.「買付後乖離率が100%以下」で「月間騰落率が-5%以下で最小」のもの
2.上記1に当てはまる銘柄がない場合、買付後乖離率が最小」のもの
つまり、直近1ヶ月で下げてる銘柄があれば、保有割合が大きすぎない限りは下げてる銘柄を。特に下げている銘柄が無かったり、下げてるけどあまりに組み入れが偏ってる場合はリバランスを。
こんな感じですね！
実績PERは目安に過ぎないので、買い増し条件からは外しました。
いつものExcelは元手と月間騰落率以外はWebから数字を取れるようにしています。肝心の月間騰落率は拾えてません(;´Д｀)が、PERや営業CF、配当利回りを毎回調べて手打ちする手間が減りました。むしろIT関連の仕事してるくせに、今まで手打ちしとったんかい！！って感じですが…(ノ∀｀)ｗ これが仕事なら給料泥棒だｗｗ
購入対象の銘柄に○とか△がつくようにしました。これで今まで以上に機械的買い増せますね！！とりあえず、来月上旬の買付分から変更です。ルール改定が吉と出るか凶とでるか…です。
この記事公開後に、以下の記事も修正します。
売却ルールは相変わらず検討中ですが、数年は売ることがないので保留で…。
それでは今日はこの辺で。
明日は大吉☆(｡>ω<)b
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